De overtredingen vonden tussen 2018 en 2022 plaats bij de voormalige hypotheekactiviteiten toen de vastgoeddivisie nog Syntrus Achmea Real Estate & Finance heette. Uit onderzoek van de AFM kwam naar voren dat Syntrus Achmea als beheerder van beleggingsinstellingen elf ongebruikelijke transacties te laat had gemeld bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Dit meldpunt analyseert in Nederland mogelijk verdachte transacties die te maken kunnen hebben met witwassen of criminaliteit. Ook zou de vastgoedtak onvoldoende voortdurende controles hebben uitgevoerd op die transacties en de cliënten.

De AFM noemt de overtredingen „ernstige schendingen” van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Uit het onderzoek bleek volgens de financiële waakhond ook dat in sommige gevallen signalen van witwasrisico’s aanwezig waren, zoals hypotheekfraude.

De vastgoedtak is een verbeteringstraject gestart om beter te voldoen aan de wet, aldus de AFM. Achmea Real Estate is overigens niet meer actief in hypotheken, maar beheert vastgoed namens pensioenfondsen en andere institutionele beleggers. De hypotheek- en vastgoedactiviteiten zijn vorig jaar opgesplitst.

Achmea Real Estate heeft volgens de waakhond de overtredingen erkend en de boetes geaccepteerd. De oorspronkelijke boetes van elk 1 miljoen euro zijn daarom verlaagd naar 850.000 euro.

Achmea meldt in een reactie de fouten te „betreuren”. „Ze hadden niet mogen gebeuren en ze stroken niet met de waarden en professionele standaarden van het bedrijf.” De verzekeraar stelt dat het melden van ongebruikelijke transacties en het klantenonderzoek nu volledig voldoet aan de wet.